以下所指的香港法例第615章《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》的條文，須同時(shí)參照香港法例2022年第15號條例《2022年打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集(修訂)條例》的相關(guān)修訂。

 

常見(jiàn)問(wèn)題

 

1.有哪些物品受這注冊制度規管?

 

物品包括:

 

a.貴金屬

 

成品或非成品狀態(tài)的金、銀、白金或鉑金、銥、鋨、鈀、銠或釕；

 

b.寶石

 

鉆石、藍寶石、紅寶石、綠寶石、玉石或珍珠，不論其為天然與否；

 

c.貴重產(chǎn)品

 

符合以下說(shuō)明的珠寶或表：由任何貴金屬或寶石或兼由上述兩者組成，或包含或附有任何貴金屬或寶石或兼包含或附有上述兩者；

 

d.貴重資產(chǎn)支持工具注1

 

以貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品支持的、使有關(guān)持有人有權享有該等資產(chǎn)(整體或部分)的證明書(shū)或工具；但

 

不包括《證券及期貨條例》(第571章) 所界定的任何證券、期貨合約、集體投資計劃的任何權益、結構性產(chǎn)品或場(chǎng)外衍生工具產(chǎn)品，或虛擬資產(chǎn)。

 

除珠寶或表外，貴重產(chǎn)品并不涵蓋只包含或附有很少量貴金屬或寶石的物品，例如醫療器具、工業(yè)設備、電子產(chǎn)品、食品、飲料及文具等。

 

注1.例子: 金銀業(yè)貿易場(chǎng)黃金白銀合約及珠寶金行的供金券

 

2.什么是從事貴金屬及寶石交易?

 

根據《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》(第615章) 第53ZTZ及53ZU條，任何人士從事貴金屬及寶石交易是指任何人以業(yè)務(wù)形式，進(jìn)行任何以下活動(dòng) —

 

a.買(mǎi)賣(mài) (即出售、要約出售、購買(mǎi)、要約購買(mǎi)或為作出售而管有)、出口或進(jìn)口貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品；

 

b.生產(chǎn)或提煉貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品，或對其進(jìn)行增值加工；

 

c.發(fā)行、贖回或買(mǎi)賣(mài)貴重資產(chǎn)支持工具；

 

就a、b 或 c 段所述的任何活動(dòng)，擔任中介人。

 

然而，任何人在經(jīng)營(yíng)物流服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，僅因在通常業(yè)務(wù)運作中進(jìn)口或出口貴金屬、寶石或貴重產(chǎn)品則除外。

 

3.什么是指明交易?

 

指明交易指符合以下說(shuō)明的交易 —

 

由正在經(jīng)營(yíng)貴金屬及寶石業(yè)務(wù)的人進(jìn)行，而一項金額不少于《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》(第615章) 附表3I指明的款額 (即120,000港元或折算為另一貨幣的相同款額) 的付款或總額不少于該款額的多于一項付款，就該交易而藉現金以外的任何方式或方式組合在香港作出或收取，不論該交易是 —

 

以單一次操作執行；或

 

以有關(guān)連的或看來(lái)是有關(guān)連的若干次操作執行；及

 

不是指明現金交易。

 

4.什么是指明現金交易?

 

指明現金交易指符合以下說(shuō)明的交易：交易由正在經(jīng)營(yíng)貴金屬及寶石業(yè)務(wù)的人進(jìn)行，而一項或多于一項總額不少于《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》(第615章) 附表3H指明 (即120,000港元或折算為另一貨幣的相同款額) 的現金付款，在香港就該交易而作出或收取，不論該交易是 —

 

以單一次操作執行；或

 

以有關(guān)連的或看來(lái)是有關(guān)連的若干次操作執行。

 

5.現金以外的任何方式或方式組合的付款所指的是什么?

 

現金以外的付款所指是不同的非現金付款方法，例如信用卡、銀行轉賬、支票、電子錢(qián)包等。在判斷交易是否指明交易時(shí)，只有非現金付款才會(huì )納入計算，不管不同非現金付款的組合方式為何。

 

6.誰(shuí)人需要注冊?

 

任何人如有意在香港經(jīng)營(yíng)貴金屬及寶石業(yè)務(wù)，而在業(yè)務(wù)過(guò)程中在香港進(jìn)行指明交易或指明現金交易(定義請參閱問(wèn)題3及4)，均須向海關(guān)注冊。

 

現時(shí)受《銀行業(yè)條例》(第155章) 規管的認可機構、《當押商條例》(第166章) 規管的當押商、《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》 (第615章) 規管的部分金融機構注2在進(jìn)行附屬于其主要業(yè)務(wù)的貴金屬及寶石業(yè)務(wù)以及非香港貴金屬及寶石交易商 (定義請參閱問(wèn)題20)，可獲豁免注冊。

 

注2：持牌法團、獲授權保險人、持牌保險經(jīng)紀公司、持牌個(gè)人保險代理或持牌保險代理機構、工具持牌人或指定零售支付系統的系統營(yíng)運者或交收機構。

 

7.現正受《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)規管的部分金融機構已獲豁免注冊，其子公司是否亦會(huì )獲豁免注冊?

 

為免出現監管重疊，現時(shí)正受《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》(第615章) 規管的部分金融機構，如進(jìn)行附屬于其主要業(yè)務(wù)的貴金屬及寶石業(yè)務(wù)，可獲豁免注冊。除非其子公司同為條例中獲豁免注冊的機構，否則該子公司仍須注冊，才可在香港進(jìn)行指明交易或指明現金交易。

 

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