最近外貿人在福步論壇爆出了驚人的詐騙手段，筆者查詢(xún)了相關(guān)信息，發(fā)現相似的詐騙案例不是最近才有，以前也有零星的報道，但可能那些報道的傳播不夠廣，受眾不夠多，還是不斷有新受害人。我司希望擁有香港公司或者香港個(gè)人賬戶(hù)的外貿公司、財務(wù)人士以及投資人士等能認真閱讀下文，警惕被不法分子利用信息不對稱(chēng)以及人性弱點(diǎn)-貪念騙取錢(qián)財。

 

重點(diǎn)

 

不要貪心！不要貪心！不要貪心！

 

不要以為入賬等同到賬！不要以為入賬等同到賬！不要以為入賬等同到賬！

 

重要的事情說(shuō)三遍。如果沒(méi)有時(shí)間通讀全文把上面兩點(diǎn)記住就可以了。

 

案件回顧

 

2022年5月7日有外貿人在福步論壇發(fā)帖，稱(chēng)自己遭遇了香港賬戶(hù)的騙局！

 

已入賬的錢(qián)，竟然被撤銷(xiāo)了

 

4月17日一個(gè)香港騙子和我在某平臺聊，騙子說(shuō)在香港準備辦廠(chǎng)需要買(mǎi)一些機器，發(fā)了一些產(chǎn)品圖片讓我推薦合適的機器,詢(xún)問(wèn)客戶(hù)規模和員工人數，做報價(jià)單給他。

 

4月20日騙子引導我加他們采購同事的whatsapp，期間一直在問(wèn)細節的問(wèn)題，還問(wèn)我們是否有香港銀行賬戶(hù)是否接受港幣，聊了一段時(shí)間。

 

4月29日香港匯豐銀行付款后給我們提供了水單，讓財務(wù)查是收到了。騙子之前要求我們在收到全款后退傭金給他，因為騙子在兩款機器中加了幾千的傭金在里面，客戶(hù)催得特別急，我們財務(wù)拖了24小時(shí)后轉賬給騙子，在這期間財務(wù)查了幾次錢(qián)也在。

 

5月6日財務(wù)去轉賬時(shí)卻發(fā)現港幣都不見(jiàn)了，打電話(huà)詢(xún)問(wèn)銀行，答案是簽字不符。

 

5月3日騙子已撤銷(xiāo)支票匯款。至此才發(fā)現被騙走了10W！財務(wù)是直接轉賬到騙子國內農業(yè)銀行私賬。

 

（圖源：網(wǎng)絡(luò )）

 

簡(jiǎn)評

 

只要無(wú)欲無(wú)求，騙子是無(wú)從下手的，一般被騙的人都是因為有貪念，外加沒(méi)有常識，容易被洗腦，才會(huì )招致錢(qián)財的損失。

 

支票匯入騙局現存的除了上面所舉的例子，還有一種是代付款給回好處的，核心思路都是先給到收款人甜頭，把代付款合理化，引誘受害人一步步踩進(jìn)陷阱。

 

可以預測到將來(lái)還會(huì )有更多變種的騙案，例如代退稅、代繳罰款之類(lèi)的換湯不換藥的套路，破解方法也很簡(jiǎn)單。

 

一是不要貪便宜，堅決不幫不認識的人付款（也避免了銀行賬戶(hù)被風(fēng)控甚至被關(guān)閉的風(fēng)險），也不給這些人所謂的好處費，對需要給回傭的客戶(hù)認真審核其真實(shí)性與真實(shí)目的。

 

二是查清楚客戶(hù)款項匯入的方式，確認款項否已經(jīng)到賬可自由使用，而不僅僅是入賬（pending），不是處于掛賬狀態(tài)。

 

引申

 

信息不對稱(chēng)既是賺錢(qián)的關(guān)鍵，也有可能是虧錢(qián)的關(guān)鍵，所以取得全面、最新、最權威的信息是很重要的，但也是很難做到的。

 

可以多關(guān)注一些靠譜的信息獲取渠道，多思考這些渠道發(fā)布的信息的目的是什么，是否有引用權威的官方信息。

 

比如KYC，我司已經(jīng)強調很多次了，也給出了官方的法律法規，但還是很多客戶(hù)或者讀者不重視，這種主動(dòng)讓自己處于信息不對稱(chēng)的行為，筆者也只能給出類(lèi)似審計報告的保留意見(jiàn)了。

 

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