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香港公司全方位由淺入深知識系列-信托或公司服務(wù)牌照篇

香港公司的知識點(diǎn)充斥著(zhù)各種媒體,然而很多信息都過(guò)時(shí)了,有的信息明顯有誤,百利來(lái)希望為大家更新與鞏固香港公司的正確知識點(diǎn)。
 
定義
 
(圖源:pexels)
 
信托或公司服務(wù)提供者牌照Trust or Company Service Provider License(TCSP)是在18年3月1日開(kāi)始實(shí)行與發(fā)放的,其背景是根據《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)(下文簡(jiǎn)稱(chēng)打擊洗錢(qián)條例)的反洗錢(qián)需要而實(shí)行的。
 
《打擊洗錢(qián)條例》規定,任何人在沒(méi)有牌照的情況下在香港經(jīng)營(yíng)信托或公司服務(wù)業(yè)務(wù),即屬犯罪。一經(jīng)定罪,可被處罰款10萬(wàn)元及監禁6個(gè)月。
 
與一般客戶(hù)的理解不同,TCSP重點(diǎn)不是規管秘書(shū)公司或者個(gè)人的注冊或者其他服務(wù)行為,重點(diǎn)是讓秘書(shū)公司替香港政府執行打擊洗錢(qián)的行為。因此不要以為服務(wù)態(tài)度好,辦理業(yè)務(wù)快,無(wú)需KYC等盡職審查與背景調查等的公司就是好的秘書(shū)公司,至少管理部門(mén)不是這樣認為的。根據政府的指引與法律規定,有完善的KYC程序以及反洗錢(qián)流程的秘書(shū)公司才是合規守法的秘書(shū)公司,才能為客戶(hù)提供持續的公司服務(wù)。
 
也許大家經(jīng)常聽(tīng)到洗錢(qián),但對洗錢(qián)的概念實(shí)際是模糊的,這里就簡(jiǎn)單介紹一下。
 
根據《打擊洗錢(qián)條例》的定義,洗錢(qián)(Money Laundering)界定為達至下述效果的意圖的行為:
 
1.屬干犯香港法律所訂可公訴罪行或作出假使在香港發(fā)生即屬犯香港法律所訂可公訴罪行的作為而獲取的收益的任何財產(chǎn),看似并非該等收益;
 
2.全部或部分、直接或間接代表該等收益的任何財產(chǎn),看似不如此代表該等收益。
 
看完這個(gè)定義后是不是更加模糊,這個(gè)是正常的,除非您是律師或者對法律比較熟悉的專(zhuān)業(yè)人士,否則對這種繞口的法律條文不理解是正常的,筆者簡(jiǎn)單但不嚴謹地做一個(gè)比喻就是操著(zhù)賣(mài)白粉的心去賣(mài)白菜,而這個(gè)賣(mài)白菜的行為實(shí)際上并不是為了賣(mài)白菜,而是把灰色業(yè)務(wù)的錢(qián)轉化為干凈的錢(qián),當然現實(shí)洗錢(qián)的人會(huì )挑選數字貨幣、房產(chǎn)甚至娛樂(lè )制品等高價(jià)值相對容易流通交易的標的來(lái)達到其目的。
 
責任
 
TCSP持有人的反洗錢(qián)及恐怖分子集資方面的責任。
 
一般而言,TCSP持牌人必須:
 
1.采取所有合理措施以減低洗錢(qián)/恐怖分子資金籌集的風(fēng)險;
 
2.除其他事項外,確?!洞驌粝村X(qián)條例》下的反洗錢(qián)及恐怖分子集資規定獲得遵從。
 
為履行上述責任,TCSP持牌人必須評估其業(yè)務(wù)的洗錢(qián)/恐怖分子資金籌集風(fēng)險,并就以下事項制定及實(shí)施政策、程序及管控措施:
 
1.風(fēng)險評估;
 
2.客戶(hù)盡職審查;
 
3.持續對客戶(hù)進(jìn)行監察;
 
4.可以交易舉報;
 
5.備存記錄;
 
6員工培訓。
 
這些規定無(wú)需翻譯,都很淺顯易懂,但也許會(huì )有人抬杠說(shuō)那秘書(shū)公司采取了這些行為就一定能識別出洗錢(qián)行為與犯罪分子了嗎。答案當然是不一定,但有很多時(shí)候我們看問(wèn)題不能那么二元對立,非黑即白,不能那么絕對化。難道不一定能完全杜絕反洗錢(qián)的行為就不值得去做,就不應該去做嗎,按照這個(gè)邏輯就沒(méi)有什么值得去做的了。
 
最后筆者想說(shuō)大家真的要向前看,不要老是覺(jué)得以前為什么那么隨意,那么簡(jiǎn)單就能注冊公司,現在為什么那么復雜,是秘書(shū)公司有意刁難客戶(hù)嗎,是有錢(qián)也不想賺嗎?到底是合規重要還是成本重要?為了省一點(diǎn)錢(qián)而去冒大風(fēng)險值得嗎?別人以前不正規操作沒(méi)問(wèn)題代表別人現在或者將來(lái)沒(méi)問(wèn)題嗎?別人現在不正規操作沒(méi)問(wèn)題代表你這樣做就沒(méi)問(wèn)題嗎?希望大家都能認真想清楚并且做出明智的抉擇。
 
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最后更新時(shí)間:2022-01-05 閱讀:138次

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