反洗錢(qián) (AML) 規則由世界各地的國家和國際機構實(shí)施，金融機構受到廣泛的篩選和監督職責。

 

AML與KYC到底是什么

 

AML全稱(chēng)Anti-money laundering，意思是反洗錢(qián)。KYC全稱(chēng)Know Your Customer，意思是了解您的客戶(hù)，與盡職審查意思相近。

 

集體反洗錢(qián)框架旨在打擊洗錢(qián)、恐怖主義融資和金融系統完整性風(fēng)險。法律要求在以下行業(yè)工作的任何人都必須通過(guò)進(jìn)行 AML 檢查來(lái)評估洗錢(qián)和恐怖主義融資的風(fēng)險：信貸機構、金融機構、審計師、破產(chǎn)從業(yè)人員、外部會(huì )計師和稅務(wù)顧問(wèn)、獨立法律專(zhuān)業(yè)人士、信托或公司服務(wù)提供商、房地產(chǎn)經(jīng)紀人、高價(jià)值經(jīng)銷(xiāo)商、賭場(chǎng)、開(kāi)展加密資產(chǎn)活動(dòng)的企業(yè)。如果您屬于這些受監管的群體之一，則應遵守 AML 法規。

 

反洗錢(qián)檢查可確保您收到的資金不會(huì )來(lái)自非法或恐怖活動(dòng)，而 KYC 檢查可準確驗證您的客戶(hù)和投資者的身份，以及他們的財務(wù)活動(dòng)和他們可能帶來(lái)的任何危險。

 

AML和KYC有什么區別

 

AML 和 KYC 之間的區別在于，AML（反洗錢(qián)）是企業(yè)必須使用的一系列監管流程的總稱(chēng)，而 KYC（了解您的客戶(hù)）是 AML 的組成部分，涉及組織驗證其身份顧客。

 

反洗錢(qián) (AML) 解決方案中的 KYC

 

大多數國家/地區的反洗錢(qián)立法要求企業(yè)建立和運行針對其特定業(yè)務(wù)需求定制的反洗錢(qián)軟件，并能夠應對其客戶(hù)或企業(yè)構成的特定威脅。企業(yè)的反洗錢(qián)計劃應使其更容易開(kāi)展其運作所依據的反洗錢(qián)立法要求的功能篩選和監控活動(dòng)。與反洗錢(qián)相關(guān)的法律標準和篩選方法可能會(huì )根據金融犯罪的當前趨勢和金融當局的立法要求而改變。

 

KYC 流程應在接觸過(guò)程中進(jìn)行，以確?？蛻?hù)如實(shí)告知他們是誰(shuí)以及他們所參與的業(yè)務(wù)。驗證客戶(hù)的身份需要檢查客戶(hù)的個(gè)人信息、客戶(hù)業(yè)務(wù)的性質(zhì)，并確定有利的所有權。

 

KYC 還應貫穿整個(gè)商業(yè)關(guān)系，以確?？蛻?hù)的風(fēng)險狀況與公司有關(guān)他們的信息保持一致。反洗錢(qián)程序與 KYC 流程之間的關(guān)系應該是一種持續反饋。作為 AML 的一個(gè)子集，KYC 可用于根據公司的精確需求定制 AML 計劃，完善客戶(hù)風(fēng)險概況并提高合規績(jì)效。公司可以使用專(zhuān)門(mén)的 KYC 軟件來(lái)處理身份驗證過(guò)程，使他們能夠自動(dòng)優(yōu)先考慮高風(fēng)險客戶(hù)，同時(shí)消除人為錯誤和誤報。

 

溫馨提示

 

1.我司所有KYC以及合規性審查程序都是依據公司注冊轄區以及國際組織機構FATF、OECD、EU等關(guān)于反洗錢(qián)、盡職審查、最終受益人、公司法、經(jīng)濟實(shí)質(zhì)法等法律法規執行，是必要的保護我司以及我司所管理的所有企業(yè)利益的手段。

 

2.我司借助KYC軟件以及自身規范化流程對客戶(hù)進(jìn)行審查，并不是不信任客戶(hù)或者為難客戶(hù)，相反，只有嚴謹合規化才能讓我司以及客戶(hù)持續穩定經(jīng)營(yíng)，避免產(chǎn)生罰款或留下污點(diǎn)，影響公司上市和銀行貸款以及注銷(xiāo)等手續。

 

3.再次感激各位客戶(hù)的耐心與認真配合。

 

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