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開(kāi)戶(hù)攻略 | 香港公司銀行開(kāi)戶(hù)一定要有國內公司?

在香港銀行受理內地人股東申請公司賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的案例中,均會(huì )要求提供內地注冊公司的營(yíng)業(yè)執照。如無(wú)法提供,可能會(huì )被駁回申請。
 
香港公司開(kāi)戶(hù),跟內地公司有什么關(guān)聯(lián)?
 
根據銀行數據顯示,內地人股東申請開(kāi)戶(hù),大部分為新成立公司,此類(lèi)公司總遇到三大難題:
 
1、未發(fā)生交易,無(wú)法提供業(yè)務(wù)文件;
2、無(wú)法獲知企業(yè)背景信息、經(jīng)營(yíng)情況;
3、無(wú)法獲知股東個(gè)人背景、過(guò)往履歷。
 
(圖源:網(wǎng)絡(luò ))
 
開(kāi)戶(hù)人背景的空白,讓銀行無(wú)法完成KYC(了解你的客戶(hù),Know-Your-Customer),這不符合監管局的規定,將導致無(wú)法完成銀行開(kāi)戶(hù)程序。
 
一些經(jīng)驗豐富的銀行家認為,一般創(chuàng )業(yè)者大多會(huì )選擇自己的居住地或者常住地,當企業(yè)運營(yíng)一定時(shí)間以后,再進(jìn)行擴展,在異地成立分公司。 
 
按這個(gè)邏輯,內地人的香港注冊公司雖然是新成立,但通過(guò)提供內地注冊公司的資料,就可以順利解決上述的三大難題。久而久之,也就出現了內地人股東開(kāi)立公司賬戶(hù),需提供內地注冊公司營(yíng)業(yè)執照,否則有可能被駁回。
 
但市場(chǎng)上有部分一知半解的開(kāi)戶(hù)渠道得知銀行的要求以后,讓需要在香港銀行開(kāi)戶(hù)的客戶(hù),成立國內注冊公司,滿(mǎn)足銀行的要求。這就導致出現了內地公司的成立時(shí)間比香港公司還晚的現象。
 
提醒:銀行要求提供內地公司,是希望通過(guò)此舉了解開(kāi)戶(hù)申請人的企業(yè)背景和經(jīng)營(yíng)情況,而非硬性規定客戶(hù)必須成立內地公司。
 
(圖源:Pixabay)
 
香港公司有關(guān)聯(lián)內地公司才能開(kāi)戶(hù),原因:
 
了解客戶(hù)真實(shí)業(yè)務(wù)背景,篩選優(yōu)質(zhì)客戶(hù)
銀行擔心把賬戶(hù)批下來(lái)后,客戶(hù)根本沒(méi)有能力做業(yè)務(wù)收款,這時(shí)候賬戶(hù)就會(huì )變成僵尸賬戶(hù),那么后面銀行還要花錢(qián)花時(shí)間來(lái)維護賬戶(hù)和注銷(xiāo)賬戶(hù),對于銀行來(lái)說(shuō)是一種資源浪費。
 
香港銀行受到高額罰款
不少香港銀行由于監管不到位,導致賬戶(hù)出現異常交易行為,受到監管機構的高額罰款,因此想通過(guò)提高開(kāi)戶(hù)門(mén)檻來(lái)加強監管力度。
 
香港銀行合規管理需要
從銀行開(kāi)戶(hù)角度來(lái)看,很多企業(yè)要求開(kāi)戶(hù)的理由都是做外貿生意,那么銀行為了合規化管理需要,就要求提供KYC表格,即對開(kāi)戶(hù)的公司是否具備業(yè)務(wù)基本條件、所做業(yè)務(wù)是否合法、所做的了解是否充分進(jìn)行核查。
 
(圖源:網(wǎng)絡(luò ))
 
香港開(kāi)戶(hù)注意事項?
 
1、保留好銀行月結單及水單,公司各項開(kāi)支票據,以備后用之需;
 
2、銀行查冊時(shí)間一般為一至兩個(gè)星期,每個(gè)銀行不同;
 
3、自通知日起,帳戶(hù)可以開(kāi)始運作,如一個(gè)月內未能啟動(dòng)帳戶(hù),該帳戶(hù)將自動(dòng)取消;
 
4、所有更改股東,更改公司名稱(chēng),增加注冊資本的公司,必須將會(huì )議記錄及會(huì )計師簽署的文件一并提交銀行。
 
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最后更新時(shí)間:2021-10-22 閱讀:55次

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